AML und Verifizierung bei TG Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen und nachvollziehbar, wie wir bei TG Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Sie erfahren hier nichts über Boni oder Spiele, sondern alles über die Pflichten, die wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber gegenüber den Behörden unseres Lizenzsitzes erfüllen müssen.

Unsere Richtlinie gegen Geldwäsche

Unser rechtlicher Rahmen

Seit unserer Gründung 2023 operieren wir unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Licensing Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) des Lizenzsitzes sowie der damit verbundenen internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar, und wir setzen sie ohne Ausnahme um.

Für Sie als Spieler bedeutet das konkret: Wir müssen wissen, mit wem wir es zu tun haben, woher größere Geldbeträge stammen und ob Transaktionen in ein plausibles Nutzungsmuster passen. Dazu führen wir eine Risiko-Einstufung jedes Kontos durch, überwachen Transaktionen laufend und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Arbeit leistet unser internes Compliance-Team unter Leitung des Money Laundering Reporting Officer (MLRO).

Wann wir Sie verifizieren

Die drei Auslöser

Spielen Sie ausschließlich mit Kryptowährungen, verlangen wir bei Registrierung zunächst keine Verifizierung. Das ändert sich spätestens bei Auszahlungen: Sobald Sie Geld abheben wollen oder bestimmte Schwellenwerte erreichen, fordern wir Dokumente an. Es gibt drei klassische Auslöser.

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleiche sie mit den Daten Ihrer Einzahlungsmethode ab. Bei der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, bevor wir Beträge freigeben. Ab größeren Beträgen, insbesondere wenn Auszahlungen die Tagesgrenze von 10.000 EUR erreichen oder Ihre Spielweise auffällig wird, können wir jederzeit zusätzliche Nachweise verlangen, auch mitten in einer laufenden Geschäftsbeziehung.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Wohnsitz)
• Erste Auszahlung: vollständiger Identitätsnachweis vor der Freigabe
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfungen jederzeit möglich

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf ist darauf ausgelegt, dass Sie ihn in einer Sitzung erledigen können. Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Konto hoch, und wir bearbeiten die Prüfung in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen innerhalb von maximal 72 Stunden. Bei unleserlichen oder unvollständigen Dokumenten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat, den wir rund um die Uhr betreiben.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und landen in einem segregierten Speichersystem mit eingeschränktem Zugriff. Nur geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Dateien einsehen, und wir nutzen sie ausschließlich für Verifizierungs- und Meldezwecke. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• Schritt 1: Auszahlung anfordern oder Verifizierungsaufforderung im Konto annehmen
• Schritt 2: Dokumente per Foto oder Scan hochladen (alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar)
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bei Rückfragen reagieren wir per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar)
• Schritt 5: Bestätigung im Konto, danach vollständige Auszahlungs- und Kontofunktionen

Warum wir Geldquellen erfragen

Wenn Beträge nicht mehr zur Spielweise passen

Bei kumulierten Einzahlungen oder Auszahlungen oberhalb von 20.000 EUR, bei einzelnen Auszahlungswünschen nahe der Monatsgrenze von 50.000 EUR oder bei Mustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen, fordern wir einen Nachweis der Herkunft der Geldmittel (Source of Funds). Das ist keine Vertrauensfrage Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Auflage, die wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise für Immobilien oder Wertpapiere, Erbnachweise oder Nachweise über Unternehmensbeteiligungen. Das Dokument muss Ihren Namen tragen, den relevanten Zeitraum abdecken und in einem plausiblen Verhältnis zu den umgesetzten Beträgen stehen. Wir behandeln diese Unterlagen mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Was wir bei Ein und Auszahlung prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Überwachungssystem. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungswege und Geräte ab und markiert Abweichungen vom üblichen Muster zur manuellen Prüfung. Ein wichtiges Prinzip dabei ist die Gleichheit der Zahlungswege: Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit Karte eingezahlt, zahlen wir auf diese Karte aus; haben Sie mit Bitcoin eingezahlt, erfolgt die Auszahlung in Bitcoin an Ihre Wallet.

Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen gegen Sanktionslisten und Screenings von Blockchain-Analyse-Tools, um die Nutzung gestohlener oder sanktionierter Adressen auszuschließen. Auszahlungen von Kartenzahlungen und Banküberweisungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Krypto-Auszahlungen erfolgen unmittelbar nach Freigabe. Netzwerkgebühren der Blockchain gehen zu Lasten des Netzwerks, wir bereichen keine eigenen Gebühren.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Was passiert bei Nichtvorlage

Verweigern Sie die Verifizierung, reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein oder ergeben die Prüfungen, dass Dokumente gefälscht oder Angaben falsch sind, greifen abgestufte Maßnahmen. Die mildeste Form ist die Aussetzung von Auszahlungen: Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel meist nutzbar, aber Geld fließt erst nach abgeschlossener Prüfung zurück. Falsche Ausweisdokumente oder Identitätsbetrug führen dagegen zur sofortigen Kontosperrung und Einbehaltung der Guthaben bis zur Klärung.

Bei begründetem Geldwäscheverdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, den Verdachtsfall an die zuständige Behörde zu melden, ohne Sie vorab darüber zu informieren (Tip-Off-Verbot). Guthaben aus strafbaren Quellen zahlen wir nicht aus, sondern halten sie bis zur Anweisung der Ermittlungsbehörden ein. Einzahlungen, die aus nicht verifizierten Konten stammen, erstatten wir auf die Ursprungsmethode zurück, abzüglich bereits verlorener Spielumsätze.

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Fristsetzung von 30 Tagen zur Nachreichung fehlender Dokumente
• Kontosperrung und Einbehaltung der Guthaben bei gefälschten Unterlagen
• Meldepflicht an die Financial Intelligence Unit bei begründetem Verdacht

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, dann Löschen

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsaufzeichnungen und Korrespondenz im Zusammenhang mit Compliance-Prüfungen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen und Untersuchungen, die sich auch Jahre nach einer Transaktion noch auf unsere Aufzeichnungen beziehen können. Solange die Aufbewahrungspflicht läuft, dürfen wir diese Daten nicht löschen, auch nicht auf Ihren Wunsch hin.

Ihre Rechte bleiben davon unberührt: Sie können jederzeit Auskunft über die gespeicherten Daten verlangen, Richtigstellungen anfordern und die Löschung aller übrigen Daten beantragen, die nicht der Aufbewahrungspflicht unterliegen. Nach Ablauf der Fünf-Jahre-Frist löschen wir die Unterlagen automatisch und endgültig aus unseren Systemen. Anfragen zur Datenverarbeitung, zu Auskünften oder zu Löschungen richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen zum TG Casino

Kann ich bei TG Casino ohne Verifizierung mit Krypto spielen?

Ja. Für Spielumsätze mit Kryptowährungen verlangen wir bei Registrierung keine Dokumente. Erst bei der ersten Auszahlung oder beim Erreichen von Schwellenwerten fordern wir den Identitätsnachweis an.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen innerhalb von maximal 72 Stunden. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat.

Warum muss ich die Herkunft meiner Geldmittel nachweisen?

Bei kumulierten Beträgen oberhalb von 20.000 EUR oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Geldmittel zu prüfen. Geeignete Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Reichen Sie die Unterlagen innerhalb von 30 Tagen nicht ein, kann das Konto dauerhaft eingeschränkt oder geschlossen werden.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es unsere Lizenzbehörde verlangt. Danach löschen wir die Daten automatisch und endgültig.